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京平:看消费热里满满的信心 京平:看消费热里满满的信心

春节假期,是万家团圆、娱乐休闲的幸福时刻,也是拉动社会消费、观察经济脉动的重要窗口。这些天,北京...

  • 忙碌急诊室

    春节假期,记者走进呼和浩特市第一医院急诊医学科,医护人员脚步匆匆穿梭在患者中间,为患者及家属答疑、诊断、输液、换药……他们在与时间赛跑。 “姑娘,眼睛进东西了,急诊挂哪个科室?”“手让猫抓伤了,在这儿...

  • 木偶牵出年味儿来

    又是一年春节。 朝阳的金光刚爬上灰砖青瓦,咿咿呀呀的唱腔已经悠悠传出。紧走两步迈入坐落在山西省孝义市的一处院落,一场《孙悟空大战白骨精》的好戏演得正酣。 这出戏的主角,是一个个身段灵活、神态生...

  • 小山村里“非遗年”

    一大早,浙江省宁波市宁海县龙宫村的陈冬秀就兴冲冲地往村文化礼堂赶,銮驾仪仗巡游作为今年村里的迎新仪式开场,要将一身繁复的巡游服饰穿上身颇费些时间。他还想着再清点一遍排列好的仪仗,仪仗足足有36件,龙...

  • 青春闪耀在“无名湖”

    在祖国西南疆海拔4520米的高山云顶,西藏军区某边防团无名湖边防连长期担负着艰巨的戍边任务,春节期间,总台《新春走基层》记者来到无名湖哨所。 在西藏军区某边防团,无名湖连队战士杨八斤庄严地从战友手中...

  • 军嫂吴珊珊的探亲之旅

    春节,对于军人而言,因为要坚守岗位,他们往往无法与家人团圆。今年春节,军嫂吴珊珊带着3岁的儿子来到部队,看望一年未见的丈夫吴陈清。我们的记者用镜头记录下这对夫妻的团聚时刻。 吴珊珊刚来到部队,就赶...

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夫妻邮政所 夫妻邮政所

“您看我的快递到了吗?” “取件码18192,帮我拿一下。” ………… 记者来到大门邮政所时,第一眼看到的,就是...

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    1月25日是春运第19天,务工客流和旅游客流叠加,全国铁路预计发送旅客835万人次,开行旅客列车9094列。 首次投入春运的新成昆铁路,春节期间成都至西昌、攀枝花等方向列车上座率达到98%;假期过半,桂林、泰山...

  • 假日坚守平凡岗位 实干开创美好未来

    新征程是充满光荣和梦想的远征,没有捷径,唯有实干。这个春节,各行各业无数劳动者坚守岗位,脚踏实地、埋头苦干,靠实干开创更加美好的未来。 习近平总书记在2023年春节团拜会上指出,在农历兔年,希望全国...

  • 传感中国丨千里送花,一路余香

    新年伊始,不少家庭都有几件快递包裹正在路上,有的是海鲜水产,有的是进口水果,它们有一个共同的特点就是运输速度快。现在,一个包裹从发货到收货平均只要两天多的时间。运输途中,究竟如何保障这些物品如此鲜...

  • 台商返乡过年:讲述打拼故事,期盼春暖花开

    随着两岸防疫措施的调整,许多在大陆打拼的台商在今年新春假期返台过年。 吃到久违的家乡味,陪长辈采买年货,和老友相约聚餐……多位台商接受中新社记者采访表示,他们在行李箱中装满了为家乡亲友准备的心意,...

  • “要买票找李静”

    “听众朋友们,今年起铁路部门对儿童票优惠不再按身高,改成按年龄了……”春节临近,太原南火车站售票厅的“李静导购台”热闹非常,李静一会儿录视频,一会儿接电话,一会儿发微信,一会儿解答旅客咨询,忙得不亦乐乎...

央行出手!这家第三方支付机构被开出千万元罚单

发布时间:2022/02/12 财经 浏览:70

监管部门对第三方支付机构开出千万元罚单!

中国人民银行上海分行日前发布的行政处罚信息公示表显示,快钱支付清算信息有限公司被处以罚款1004万元。

同时,党晓强(时任快钱支付清算信息有限公司董事、首席执行官、总经理)和滕士军(时任快钱支付清算信息有限公司助理副总裁)分别被处以罚款3.5万元和8.5万元。

图片来源:中国人民银行上海分行

涉及四方面违法违规行为

从快钱支付的违法违规类型看,主要包括四方面:一是违反账户管理规定;二是违反清算管理规定;三是未按规定履行客户身份识别义务;四是与身份不明客户交易。

快钱支付对此回应称,此项处罚是中国人民银行2020年对快钱开展综合检查中发现问题的处理结果。公司已于当年第一时间成立专项整改小组,对照监管各项要求,全面深入自查整改,制订详细改进计划,并在保证业务平稳运行的同时,及时完成了全部问题的整改工作。

快钱支付表示,将以此为戒,积极贯彻落实监管各项要求,健全公司治理,升级系统能力,优化服务流程,进一步提升公司业务经营的合规水平。

零壹研究院院长于百程表示,近两年第三方支付违规领域有所集中,主要涉及违反收单业务管理规定、违反支付结算管理规定、违反反洗钱相关规定等方面。当违规行为较为严重时,对第三方支付相关负责人同样进行处罚,“双罚制”将起到更好的警示作用。

支付领域合规程度提升

近年来,第三方支付机构市场交易规模逐年增加。易观分析《中国第三方支付综合支付市场季度监测报告2021年第3季度》数据显示,2021年第三季度中国非金融支付机构综合支付业务的总体交易规模高达90.31万亿元,环比增长2.38%。

在市场规模扩大的同时,有部分第三方支付成为网络诈骗、洗钱违法行为的通道。于百程表示,针对第三方支付市场的各种乱象,从2015年开始,人民银行严控了支付机构的市场准入,出台了备付金、分类监管等办法,同时加大了非银支付违规行为行政处罚的力度。

于百程表示,近些年监管力度不断加强,支付领域整体合规程度有所提升。

《中国金融机构反洗钱合规实践白皮书2021》显示,按人民银行行政处罚决定日期,从2019年1月1日开始,到2021年10月止,白皮书共计收集银行、支付机构反洗钱相关的处罚记录2652条。在统计的全部违规记录里,从金额来看,单位层面产生的罚款超过9.6亿元,个人层面产生的罚款约4015万元。

近日,人民银行等多部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024年)》,决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。行动计划要求,坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头,推动源头治理、系统治理和综合治理,构建完善国家洗钱风险防控体系,切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。

招联金融首席研究员董希淼表示,第三方支付机构的业务服务相对比较灵活,支付又是金融体系的基础。第三方支付机构一方面要发挥灵活快速响应的特点,为金融交易活动提供更好的服务;另一方面要提高合规意识,严格按照监管部门的制度文件要求,规范自身的经营行为。“特别是在反洗钱、账户开立、客户信息留存等方面要严格落实好相关制度规定。”他说。