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时隔4个月LPR再次下调,这释放出哪些信号? 时隔4个月LPR再次下调,这释放出哪些信号?

时隔4个月,20日出炉的5年期以上贷款市场报价利率(LPR)再次下调,降幅为15个基点。同时,1年期LPR“按...

  • 京东“618”5月23日启动

    (20日)宣布今年“618”活动将于5月23日晚8点全面开启,持续至6月20日。除了公布今年的售卖、促销规则外,打造“有责任的供应链”成为今年京东着重对外释放的信息。 在此前举办的商家大会上,京东正式发布了30项“...

  • 我国年度慈善捐赠总额突破2000亿元

    近3年来,我国每年有超过百亿人次参与互联网公益;在数字化技术的助力下,截至目前,全国登记认定的慈善组织超1万个,慈善信托合同规模超40亿元,年度慈善捐赠总额突破2000亿元。昨天,在2022年中国互联网公益峰...

  • 21年消费对GDP增长贡献率为65.4%

    中共中央宣传部昨天(20日)在京举行“中国这十年”系列主题新闻发布会。 商务部副部长盛秋平、海关总署副署长王令浚、市场监管总局副局长蒲淳受邀介绍“打通内外贸,构建双循环”有关情况。 盛秋平会上透露,...

  • 生育政策逐步宽松 我国仍处在人口红利的机会窗口期

    从2013年“单独二孩”到2015年“全面两孩”,再到2021年“三孩生育政策”,党的十八大以来,我国不断放宽生育政策。一连串政策背后的国家意图都旨在鼓励促进适度生育率水平,进而实现人口长期均衡发展。 南开大学经...

  • 领跑的密码——中国家电 让家更美好

    对于家电行业的发展,我们的感受应该是最直观的。从改革开放前后的黑白电视机、收音机,到八九十年代的冰箱彩电洗衣机,再到后来的空调、洗碗机、微波炉、扫地机……品种、款式、业态越来越丰富,可谓“只有想不到的...

财经

净增7个!2021年底我国境内运输机场达248个 净增7个!2021年底我国境内运输机场达248个

民航局日前发布的2021年民航行业发展统计公报显示,截至2021年底,我国境内共有运输机场248个,比上年底...

  • 数字人民币加速融入百姓生活:拓展应用场景赋能经...

    全国首个数字人民币预付式消费平台落地深圳、供应链金融下的数字人民币贷款场景实现新突破、全国首批数字人民币线上贷款落地青岛……今年以来,数字人民币的试点地区不断扩大,应用场景不断扩展,数字人民币正加速...

  • 我国就业人员平均工资平稳增长2021年非私营单位年...

    国家统计局日前公布数据显示,2021年全国城镇非私营单位就业人员年平均工资为106837元,首次超过10万元,比上年增长9.7%,增速比2020年提高2.1个百分点,扣除价格因素实际增长8.6%;城镇私营单位就业人员年平均工...

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  • 5年期以上LPR下调至4.45% 叠加首套房贷最低下限新政

    20日,5年期以上LPR迎来最大降幅。当日,中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布新一期贷款市场报价利率(LPR),其中5年期以上LPR下调15个基点,至4.45%。1年期LPR与上月报价持平,仍为3.70%。 与个人住...

  • 银保监会回应河南4家村镇银行取款难问题

    5月20日,银保监会有关负责人在通气会上就近期河南4家村镇银行取款难问题表示,事件发生以来,银保监会高度重视,责成河南银保监局配合地方党委政府做好风险处置工作。据了解,事件不是简单的社会公众和村镇银行...

央行出手!这家第三方支付机构被开出千万元罚单

发布时间:2022/02/12 财经 浏览:32

监管部门对第三方支付机构开出千万元罚单!

中国人民银行上海分行日前发布的行政处罚信息公示表显示,快钱支付清算信息有限公司被处以罚款1004万元。

同时,党晓强(时任快钱支付清算信息有限公司董事、首席执行官、总经理)和滕士军(时任快钱支付清算信息有限公司助理副总裁)分别被处以罚款3.5万元和8.5万元。

图片来源:中国人民银行上海分行

涉及四方面违法违规行为

从快钱支付的违法违规类型看,主要包括四方面:一是违反账户管理规定;二是违反清算管理规定;三是未按规定履行客户身份识别义务;四是与身份不明客户交易。

快钱支付对此回应称,此项处罚是中国人民银行2020年对快钱开展综合检查中发现问题的处理结果。公司已于当年第一时间成立专项整改小组,对照监管各项要求,全面深入自查整改,制订详细改进计划,并在保证业务平稳运行的同时,及时完成了全部问题的整改工作。

快钱支付表示,将以此为戒,积极贯彻落实监管各项要求,健全公司治理,升级系统能力,优化服务流程,进一步提升公司业务经营的合规水平。

零壹研究院院长于百程表示,近两年第三方支付违规领域有所集中,主要涉及违反收单业务管理规定、违反支付结算管理规定、违反反洗钱相关规定等方面。当违规行为较为严重时,对第三方支付相关负责人同样进行处罚,“双罚制”将起到更好的警示作用。

支付领域合规程度提升

近年来,第三方支付机构市场交易规模逐年增加。易观分析《中国第三方支付综合支付市场季度监测报告2021年第3季度》数据显示,2021年第三季度中国非金融支付机构综合支付业务的总体交易规模高达90.31万亿元,环比增长2.38%。

在市场规模扩大的同时,有部分第三方支付成为网络诈骗、洗钱违法行为的通道。于百程表示,针对第三方支付市场的各种乱象,从2015年开始,人民银行严控了支付机构的市场准入,出台了备付金、分类监管等办法,同时加大了非银支付违规行为行政处罚的力度。

于百程表示,近些年监管力度不断加强,支付领域整体合规程度有所提升。

《中国金融机构反洗钱合规实践白皮书2021》显示,按人民银行行政处罚决定日期,从2019年1月1日开始,到2021年10月止,白皮书共计收集银行、支付机构反洗钱相关的处罚记录2652条。在统计的全部违规记录里,从金额来看,单位层面产生的罚款超过9.6亿元,个人层面产生的罚款约4015万元。

近日,人民银行等多部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024年)》,决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。行动计划要求,坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头,推动源头治理、系统治理和综合治理,构建完善国家洗钱风险防控体系,切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。

招联金融首席研究员董希淼表示,第三方支付机构的业务服务相对比较灵活,支付又是金融体系的基础。第三方支付机构一方面要发挥灵活快速响应的特点,为金融交易活动提供更好的服务;另一方面要提高合规意识,严格按照监管部门的制度文件要求,规范自身的经营行为。“特别是在反洗钱、账户开立、客户信息留存等方面要严格落实好相关制度规定。”他说。